Деньги, кредит, банки. Свиридов О. Ю.

 

М. МарТ, 2004. — 480 с.

В настоящем учебном пособии рассматриваются основные тенденции и закономерности денежного обращения и кредита в условиях рыночного хозяйства, принципы и механизм современной денежно-кредитной системы, проводится сопоставление западной рыночной модели денег и кредита с формирующейся российской моделью. Кроме того, серьезное внимание уделено изучению рынка ссудных капиталов, денежному обращению и кредиту, организации и функционированию банковской системы и специализированных небанковских институтов, рынку ценных бумаг и практике функционирования бирж, международным валютно-кредитным отношениям.

Предисловие 3

1. Роль денег в рыночной экономике 4

1.1. Происхождение, сущность и виды денег 4

1.2. Функция денег как меры стоимости 9

1.3. Деньги в функции средства обращения 10

1.4. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа 11

1.5. Функция средства накопления 12

1.6. Деньги в сфере международного экономического оборота 13

2. Выпуск денег в хозяйственный оборот 15

2.1. Кредитный характер современной денежной эмиссии 15

2.2. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского мультипликатора 16

2.3. Налично-денежная эмиссия 18

3. Денежное обращение 20

3.1. Понятие денежного оборота и денежного обращения 20

3.2. Понятие безналичного денежного оборота и система безналичных расчетов 22

3.3. Понятие налично-денежного оборота 26

3.4. Денежные реформы в России 27

4. Законы денежного обращения 31

4.1. Характеристика законов денежного обращения 31

4.2. Денежная масса и скорость обращения денег 33

4.3. Сущность и формы проявления инфляции 36

4.4. Причины и особенности проявления инфляции в России 41

5. Денежные системы 43

5.1. Типы и структура денежных систем 43

5.2. Денежная система промышленно развитых стран 48

5.3. Денежная система административно-командной экономики 52

5.4. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации 54

6. Рынок ссудных капиталов: функции, структура и инструментарий 56

6.1. Сущность и эволюция рынка ссудных капиталов 56

6.2. Структура рынка ссудных капиталов 58

6.3. Функции рынка ссудных капиталов 59

6.4. Особенности развития рынка ссудных капиталов 60

6.5. Формирование рынка ссудных капиталов в России 62

7. Современная кредитная система 64

7.1. Структура кредитной системы стран Запада 64

7.2. Механизм функционирования кредитной системы. 66

7.3. Проблема ценовой и неценовой конкуренции на кредитном рынке 71

7.4. Государственное регулирование кредитно-финансовых институтов 72

7.5. Проблемы формирования кредитной системы в России 77

8. История банковского дела: возникновение и развитие 80

8.1. Мировая история возникновения и развития банковского дела 80

8.2. Возникновение и развитие банковского дела в дореволюционной России 83

8.3. Советский период деятельности банков 90

8.4. Банковская реформа в России и становление современной банковской системы 94

9. Банковская система 98

9.1. Понятие банковской системы, ее элементы и свойства 98

9.2. Особенности построения банковских систем промышленно развитых стран 101

9.3. Банковский кризис 1998 г. и вопросы реструктуризации банковской системы России 109

9.4. Проблемы интеграции российской банковской системы в мировую банковскую систему 114

9.5. Российские банки за рубежом 121

10. Центральные банки и основы их деятельности 124

10.1. История возникновения института центрального банка 124

10.2. История становления Государственного банка в России 126

10.3. Форма организации и функции центрального банка 128

10.4. Пассивные операции центрального банка 131

10.5. Активные операции центрального банка 132

10.6. Денежно-кредитная политика центрального банка 133

10.7. Базельские принципы банковского регулирования и деятельность ЦБ РФ 135

11. Коммерческие банки и их деятельность 141

11.1. Функции коммерческого банка 141

11.2. Организационная и управленческая структура коммерческого банка 142

11.3. Пассивные операции коммерческого банка 144

11.4. Порядок формирования обязательных резервов коммерческих банков, депонируемых в Банке России. 152

11.5. Активные операции коммерческого банка 154

11.6. Организация кредитования в коммерческом банке 157

11.7. Особенности ипотечного кредитования 163

11.8. Нетрадиционные операции коммерческого банка 166

11.9. Проблема ликвидности коммерческого банка 173

11.10. Управление рисками в банковской деятельности. 175

12. Специализированные банки и особенности их операций 178

12.1. Специализированные банки в структуре кредитно-банковской системы 178

12.2. Сберегательные банки и их операции 179

12.3. Инвестиционные банки: их функции и особенности операций 184

12.4. Ипотечные банки и их операции 190

13. Специализированные небанковские институты 193

13.1. Место и роль специализированных небанковских институтов в кредитно-банковской системе 193

13.2. Страховые компании 195

13.3. Негосударственные пенсионные фонды 198

13.4. Инвестиционные компании 199

13.5. Ссудо-сберегательные ассоциации 201

13.6. Финансовые компании 203

13.7. Кредитные союзы 204

13.8. Благотворительные фонды 205

14. Правовые аспекты банковской деятельности 206

14.1. Понятие «банковское право» и условия его возникновения 206

14.2. Правовое положение, подчиненность, органы управления и структура Центрального банка Российской Федерации 208

14.3. Правовое положение коммерческих банков и небанковских кредитных организаций 214

14.4. Правовое обеспечение взаимоотношений банка с клиентами 216

14.5. Банковская тайна 221

15. Банковский маркетинг и банковский менеджмент 225

15.1. Банковский маркетинг 225

15.2. Банковский менеджмент 233

16. Мировая валютно-финансовая система и валютный рынок 235

16.1. Мировая валютная система и ее эволюция 235

16.2. Региональные валютные системы 240

16.3. Валютная система России в условиях перехода крыночной экономике. 244

16.4. Принципы организации и структура валютного рынка 247

16.5. Балансы международных расчетов 250

17. Рынок ценных бумаг 253

17.1. Основные понятия рынка ценных бумаг 253

17.2. Государственные и муниципальные ценные бумаги 255

17.3. Корпоративные ценные бумаги 256

17.4. Организация рынка ценных бумаг. Фондовая биржа 258

18. Рынок драгоценных металлов 261

 



  • На главную